Расследование мошенничества в сфере кредитования


Кундохов Анзор Азаматович, магистрант
Юридический институт
Северо – Кавказский федеральный университет

Аннотация. В статье рассмотрены ключевые этапы расследования мошенничества в сфере кредитования, анализируется первичная информация, затрагивается проблема формирования плана расследования, выявление способа совершения преступлений на стадии анализа исходной информации. В статье анализируются причины совершения преступлений мошеннического толка, оцениваются положительные моменты и недостатки организации расследования такого рода преступлений, рассматриваются причины совершения подобных преступлений, а также предлагаются меры, которые направлены на снижение количества совершенных такого рода преступлений.
Ключевые слова: мошенничество, организационные мероприятия, методики расследования, следственное действие.

   В период сложной экономической ситуации преступления мошеннического толка проникли во все экономические сферы Российской Федерации. Это обусловлено тем, что Российская Федерация, являющаяся правопреемницей СССР, установила в качестве социально-экономической формации – капитализм, что подразумевало внедрение во все сферы жизнедеятельности российских граждан рыночных отношений, которые им прежде казались чужды. Это основной фактор увеличения числа экономических преступлений. Злоумышленники стали совершать различного рода махинации, пользуясь отсутствием финансовой грамотности у своих сограждан.

   Следует обратить внимание на то, что среди преступлений в сфере кредитования именно мошенничество обладает своей спецификой организации расследования.

   В первую очередь необходимо обратить внимание на то, что методика расследования мошенничества в сфере кредитования включает в себя проведение следственных и иных организационных мероприятий в отношении людей, которые прямо или косвенно могли бы содействовать совершению данного вида преступления. Например, такое следственное действие как допрос проводится изначально в отношении подозреваемого, но совершенно очевидно, что допрошены должны быть и другие лица, так как зачастую банковские сотрудники, бухгалтеры, руководители обладают ценной информацией, которая имеет непосредственное отношение к делу. Также при проведении допроса этих лиц необходимо выяснить имеют ли они отношение к совершению преступления. На сегодня не редкой является ситуация, при которой сотрудники банка сопутствуют совершению преступлений путем фальсификации документов: отчетов, планов и т.д.
В том случае если показания допрошенных лиц противоречивы относительно друг друга, то следователь обладает правом проведения очной ставки, которую в рамках расследуемого преступления резонно провести. В таком случае лица, между которыми проводится очная ставка, могут задавать друг другу вопросы относительно события преступления.

   Методику расследования мошенничества в сфере кредитования условно можно разделить на 4 этапа.  

   Первый этап включает в себя установление следов возможного преступления, создание информационной основы для выдвижения версий.

   Уголовным кодексом Российской Федерации выделены задачи, которые заключаются в:

   1) установлении исходной ситуации события преступления;
   2) проверке достоверности первичных сведений;
   3) фиксации сведений и следов преступления.

   На первой стадии следователь производит ряд аналитических действий [1]. Его первостепенной обязанностью является скрупулёзное планирование следственных и иных организационных действий.

   Дальнейшей задачей следователя является построение общих и частных версий, которые являются ключевым элементом при расследовании преступлений. Следующим действием в рамках данного этапа является составление плана расследования преступления, в котором должны быть указаны действия следователя, то есть их характер, а также последовательность. При расследовании данного преступления резонным является проведение различных документальных ревизий, инвентаризации, отправление запросов в государственные органы и так далее [2].

   Вторым этапом методики расследования мошенничества в сфере кредитования является формирование версий и их разработка.

   На данном этапе необходимо смоделировать ситуацию, при которой совершалось преступление. То есть, при моделировании ситуации, ключевую роль такие факторы как обстановка, наличие следов, их взаимосвязь с совершенным преступлением. Данный этап считается оконченным, когда формулируется вывод логического следствия.

   В рамках данного этапа необходимо обратить внимание на то, что при построении версий при расследовании мошенничества в сфере кредитования следователь должен выделять причину и следствие, а также проверять, корректировать, уточнять и отбрасывать несостоятельные детали в выдвинутой версии. Немаловажным элементом в рамках данного этапа является установление причинно-следственной связи фактов [3].

   Момент начала создания версии на сегодняшний день особо дискуссионный, большинство ученых сходятся во мнении, что моментом начала создания версии считается изучение разного рода  материалов, которые являются первичными для расследования данного вида преступления, а также прямо или косвенно свидетельствуют о наличии признаков преступления. Исходя из полученной информации, следователь может сделать предположение о возможном преступном событии [4].

   Возвращаясь к вопросу о процессе формирования версий, нужно также обратить внимания, что при сборе, исследовании и оценке доказательств, следователь должен делать анализ конкретных фактов и причин, которые лежат в основе закономерностей расследуемого преступления. Это наиболее важный аспект при формировании версии, так как доказательства как отдельные элементы без привязки к событию преступления, без изучения их во взаимосвязи не имеют какой-либо ценности для расследования.

   Третьим этапом методики расследования мошенничества в сфере кредитования является формулирование вопросов, которые подлежат выяснению, составление реального развернутого плана следственных действий по проверке выдвинутых ранее версий.

   В рамках данного этапа следователь должен сформулировать конкретные вопросы и подобрать к каждому вопросу конкретное следственное действие или же мероприятие организационного характера. Следователю важно верно определить последовательность их проведения, сроки, когда они должны быть выполнены, а также должен быть определен круг лиц, участвующих при совершении следственных и иных организационных мероприятий. Далее следователем составляется развернутый план расследования. В нем должны быть конкретизированы задачи тех или иных следственных действий, а также в нем должны быть проанализированы ресурсы и силы, которые имеются у следователя.

   Немаловажным фактором при расследовании преступления является внезапность. Фактор внезапности заключается в том, что следователь должен проводить следственные и иные организационные мероприятия, когда их проведение ожидается меньше всего, так как именно в это время преступники находятся в наименее подготовленном состоянии и не могут совершить различные действия, которые направлены на фальсификацию доказательственной базы. Порой без фактора внезапности становится невозможным расследование данного вида преступления или же оно усложнено, так как лица, подозревающиеся в преступлении, тщательно продумывают механизм своего поведения при совершении тех или иных следственных действий.

   Заключительным этапом методики расследования является реализация плана следственных и иных действий, проверка версий, уточнение имеющихся версий и построение новых.

   Важно обратить внимание на то, что успешная реализация мероприятий, которые предусматривает данная стадия, возможна только в том случае, если на предшествующих стадиях следователем не были допущены как организационные ошибки, так и ошибки аналитического характера. В рамках данной стадии следователю необходимо грамотно подвергнуть корректировке имеющиеся частые и общие версии, то есть должен быть произведен полный криминалистический анализ. Далее, именно на этой стадии выполняются следственные и иные мероприятия, при выполнении которых следователем не должно быть совершено ошибок организационного плана [5].

   Подводя итог, можно с уверенностью сказать о том, что методика расследования мошенничества в сфере кредитования не лишена ошибок. Обусловлено это в большей степени не пробелами в законодательстве, а некомпетентными сотрудниками правоохранительных органов, которые зачастую грубейшим образом нарушают методику расследования преступления. Это подтверждает и цифрами. Если говорить о мошенничестве в сфере кредитования, то на 1 раскрытое преступление приходится 5-6 латентных. Для того чтобы ситуация изменилась в лучшую сторону необходимо совершенствовать как методику расследования преступлений, так и повышать компетенцию правоохранительных органов [6].

   Список литературы
   1. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-Ф3 (ред. от 03.10.2018) (с изм. и доп., вступ. в силу с 21.10.2018) В данном виде опубликован не был. Режим доступа. СПС «КонсультантПлюс». Загл. с экрана / (дата обращения: 05.11.2018).
   2. Эксархопуло А. А. Криминалистика в схемах. Учебное пособие для академического бакалавриата. М: Юрайт, 2019. 422 с.
   3. Ищенко Е. П. Криминалистика в вопросах и ответах. Учебное пособие. М: Проспект, 2018. 304 с.
   4. Низаева С.Р. Тактические особенности производства обыска по уголовным делам о мошенничестве в сфере оборота жилой недвижимости / С.Р. Низаева // Закон и право, 2018. № 11. С. 146-147.
   5. Топорков А. А. Криминалистика. Учебник. М: Инфра-М, Контракт, 2015.64
с.
   6. Лаврова В. П. Криминалистика. Конспект лекций. Учебное пособие. – М.: Проспект., 2019. – 256 с.


Бесплатная публикация

статьи в журнале

Подробнее
Календарь
«    Май 2021    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 12
3456789
10111213141516
17181920212223
24252627282930
31